对于b级企业，需要进行电子数据验证，可以在支付金额内处理进口预付业务。《经常项目外汇业务指引（2020年版）》可用于多个银行分支机构，可多次使用，并可签署多个支付信息。()

15、 货物贸易对外付汇时申报主体申报应使用（）字头的交易编码。

☞ 1 （√）

☞ 2

☞ 3

☞ 6

16、 对于需凭《登记表》办理的货到付款业务，以下说法正确的是：（）

☞ 银行应在监测系统查询并核对《登记表》电子信息，在付款时同步完成金额签注。

☞ 银行应在监测系统查询并核对《登记表》电子信息，在付款时同步完成申报单号签注。

☞ 银行应在监测系统查询并核对《登记表》电子信息，在付款时同步完成申报单号和金额的签注。 （√）

☞ 凭《登记表》办理的业务可在任意银行网点办理。

17、 外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为A、B、C三类，实施分类管理。B类企业可以办理（）业务。

☞ 30天以上的预收货款 （√）

☞ 离岸转手买卖

☞ 90天以上的延期付款

☞ 以上都不可以

18、 外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为A、B、C三类，实施分类管理。C类企业贸易外汇支出由银行（）。

☞ 凭登记表办理 （√）

☞ 审核后办理付汇

☞ 实施电子数据核查

☞

19、 关于《货物贸易外汇业务登记表》，下列说法正确的是（）。

☞ 只能在一家银行分支机构使用，可分次使用，可签注多笔付汇信息。 （√）

☞ 只能在一家银行分支机构使用，不可分次使用。

☞ 能在多家银行分支机构使用，可分次使用，可签注多笔付汇信息。

☞ 能在多家银行分支机构使用，不可分次使用。

20、 离岸转手买卖是指我国居民从非居民处购买货物，随后向（）转售同一货物，而货物未进出居民一线关境。

☞ 居民

☞ 另一非居民 （√）

☞ 以上都是

☞ 以上都不是

21、 货物贸易外汇管理分类为（）企业可以办理离岸转手买卖业务。

☞ B类

☞ C类

☞ A类 （√）

☞ 以上都可以

22、 对于B类企业货物贸易退汇收入，（）情况需要审核《登记表》。

☞ 无法原路退汇

☞ 退汇收入超过可收汇额度

☞ 错汇退汇

☞ 以上都是 （√）

23、 B类企业在贸易退汇同时发生货物退运付汇的，退汇支出超过可支付额度的，须（）办理。

☞ 凭《登记表》 （√）

☞ 外汇局审核

☞ 电子数据核查

☞ 贸易信贷登记

24、 企业应当按照（）原则办理贸易外汇收支业务，外汇管理法规另有规定的情况除外。

☞ 谁出口谁收汇、谁进口谁付汇 （√）

☞ 谁进口谁收汇、谁出口谁付汇

☞ 谁主管谁负责

☞ 保税区实施细则

25、 银行在办理进口关单电子信息核验时，下列哪种情况，无需在货贸系统对企业加注标识？（）

☞ 因溢短装导致实际对外付汇金额大于报关金额 （√）

☞ 涉嫌重复使用报关信息且无合理解释

☞ 未在规定期限内提供报关信息且无合理解释

☞ 涉嫌使用虚假报关信息

26、 B、C类企业的分类监管原则上有效期为（）。

☞ 3个月

☞ 半年

☞ 一年 （√）

☞ 两年

27、 银行关于办理服务贸易项下“非原路退回”退汇业务表述错误（）？

☞ 银行无需按照原汇入或汇出资金交易性质，审核退汇的相关材料。 （√）

☞ 汇出资金退汇的境外付款人应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。汇入资金退汇的境内付款人应为原收款人、境外收款人应为原付款人。

☞ 对于退汇项下的收付款人与规定不一致时，境内机构应向银行提供相关说明，由银行审核其退汇真实性和合理性后办理。

☞ 退汇金额原则上不得超过原汇入或汇出金额。

28、 关于贸易信贷业务，以下哪些情况企业需向外汇局报告（）。

☞ A类企业30天以上（不含）的预收货款或预付货款，90天以上（不含）的延期收款或延期付款

☞ B、C类企业在监管期内发生的预收货款或预付货款

☞ B、C类企业在监管期内发生的30天以上（不含）的延期收款或延期付款

☞ 以上全部 （√）

29、 银行对B类企业进行电子数据核查时，通过货贸系统扣减其对应的（）。

☞ 结售汇额度

☞ 可收付汇额度 （√）

☞ 货物贸易结算额度

☞ 资金流入/出额度

30、 海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间货物贸易，可以（）计价结算。

☞ 外币

☞ 人民币

☞ 外币或人民币 （√）

☞ 美元

31、 银行按照展业原则办理单笔等值（）万美元以下（含）的服务贸易外汇收支业务，银行原则上可不审核交易单证。

☞ 5 （√）

☞ 10

☞ 15

☞ 20

32、 某企业作为服务外包总包方向境内其他分包方企业境内外汇划转相关费用时，（）按展业原则审核交易单证。

☞ 由收款方银行

☞ 由划付方银行 （√）

☞ 收款方与划付方银行均应

☞ 无需审核交易单证

33、 境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值（）万美元以下（含）的，可以按规定在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞。

☞ 1 （√）

☞ 2

☞ 3

☞ 5

34、 以下哪项没有违反B、C类企业分类监管期内货物贸易业务办理相关规定（）。

☞ B类企业在可收付汇额度内办理货物贸易外汇收支业务 （√）

☞ B类企业办理了一笔离岸转手买卖，收支不在同一银行、且以不同币种办理

☞ C类企业将出口收入存放境外

☞ C类企业办理了一笔离岸转手买卖，收支均在同一银行、采用同一币种办理

35、 银行按服务贸易外汇管理有关规定为境内机构办理服务贸易外汇收支业务时，可以审核（）。

☞ 纸质单证

☞ 系统自动生成的电子单证

☞ 纸质单证扫描件

☞ （√）

36、 海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，（）计价结算；海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以()计价结算.

☞ 应以人民币；应以人民币

☞ 可以人民币或外币；可以人民币或外币

☞ 可以人民币或外币；应以人民币 （√）

☞ 应以人民币；可以人民币或外币

37、 客户咨询“关注名单”内个人能否办理个人购汇业务，银行以下答复正确的是（）。

☞ 可以，但需审核有交易额的相关材料 （√）

☞ 可以，与未列入“关注名单”个人办理业务一样

☞ 不可以，“关注名单”个人无结汇和购汇年度便利化额度

☞ 不可以，“关注名单”个人办理结汇和购汇业务需所在地外汇局审批

38、 尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）（含）的结汇业务，银行不需录入个人外汇业务系统.

☞ 1000美元

☞ 500美元

☞ 200美元

☞ 100美元 （√）

39、 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，当日累计兑换不超过等值（）的兑换，无需提供原兑换水单，可凭本人有效身份证件办理。

☞ 100美元（含）

☞ 500美元（含） （√）

☞ 1000美元（含）

☞ 5000美元（含）

40、 个人一次性存入等值（）美元以上的外币现钞需提供本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

☞ 1000

☞ 5000

☞ 10000 （√）

☞ 50000

41、 境内机构()办理捐赠外汇收支。

☞ 应通过经常项目外汇账户

☞ 应通过特殊外汇账户

☞ 应通过捐赠外汇账户 （√）

☞ 可不通过外汇账户

42、 银行按服务贸易外汇管理有关规定为境内机构办理服务贸易外汇收支业务时，可以审核()。

☞ 纸质单证

☞ 系统自动生成的电子单证

☞ 纸质单证扫描件

☞ 以上都是 （√）

43、 银行对B类企业进行电子数据核查时，通过货贸系统扣减其对应的()。

☞ 货物贸易结算额度

☞ 结售汇额度

☞ 可收付汇额度 （√）

☞ 资金流入/出额度

44、 银行为持有外国人永久居留证的个人办理结汇和购汇业务，以下说法正确的是（）。

☞ 结汇适用年度便利化额度，购汇不适用年度便利化额度

☞ 结汇不适用年度便利化额度，购汇适用年度便利化额度

☞ 结汇和购汇均适用年度便利化额度 （√）

☞ 结汇和购汇均不适用年度便利化额度

45、 宁波通商银行总行的SWIFT代码为()

☞ NCBHCN2NXXX

☞ BINHCNNBXXX

☞ BKCHCN2NXXX

☞ BINHCN2NXXX （√）

46、 在境内个人办理美元境外汇款时，我行及境外银行费用都由境内汇款人承担，则汇款申请书及汇款报文在扣费方式上应选择：（）

☞ SHA

☞ BEN

☞ OUR （√）

☞ 上述都可以

47、 国内外汇贷款的收入范围不包括（）。

☞ 国内外汇贷款本金及其产生的利息

☞ 划入的还款资金本息

☞ 同一债务人其他国内外汇贷款账户划入的资金

☞ 经常项目外汇收入 （√）

48、 涉外收付款的基础信息不包括（）

☞ 收／付（汇）款人名称

☞ 主体标识码／个人身份证件号码

☞ 收／付（汇）款币种及金额

☞ 交易编码和交易附言 （√）

49、 以下关于国内信用证的表述错误的是（）。

☞ 国内信用证是以人民币计价、不可撤销的跟单信用证

☞ 国内信用证只限于转账结算，不得支取现金

☞ 国内信用证付款期限最长不超过一年

☞ 客户提供的所有单据的出单日期可以稍迟于信用证的有效期或交单期 （√）

50、 境内外币支付往账如发生业务排队的，应立即通知资金营运中心调增圈存资金，因结算行头寸不足无法调增的，应及时发送（）。

☞ FMT195查询报文

☞ FMT191撤销申请报文 （√）

☞ FMT193退汇申请报文

☞ FMT199自由格式报文

51、 我行加入SWIFTGPI全球支付创新项目后，对于以MT103+202COV电文形式收到的汇入汇款业务，应及时以（）电文形式反馈汇款入账状态。

☞ MT199

☞ MT199+999

☞ MT199+299 （√）

☞ MT999

52、 境内企业境外人民币借款应开立（）账户

☞ 人民币基本存款账户

☞ 人民币一般存款账户

☞ 人民币专用存款账户 （√）

☞ 人民币临时存款账户

53、 非居民个人和非居民机构办理结汇按（）资金（），办理售汇按（）资金（）。

☞ 外汇，来源；外汇，用途

☞ 外汇，用途；外汇，来源

☞ 人民币，来源；人民币，用途

☞ 人民币，用途；人民币，来源 （√）

54、 境内非居民个人与境外发生的所有收支必须进行国际收支统计间接申报，国际收支交易编码和交易附言可填报为（）。

☞ “822030”，交易附言注明：“非居民从境外收款”或“非居民向境外付款”； （√）

☞ “421010”交易附言注明：“赡养费收入”；

☞ “321000”，交易附言注明：“一年以下雇员汇款收入”；

☞ 按实际交易性质填写。

55、 当个人外汇业务系统故障，启动应急业务办理方案时，对单笔等值（）美元以下（含）的个人结汇、购汇业务，审核个人有效身份证件办理。

☞ 5千

☞ 1万

☞ 5万 （√）

☞ 10万

56、 下列关于《携带外汇出境许可证》说法正确的是()。

☞ 《携带外汇出境许可证》可以补办 （√）

☞ 个人可自由选择向银行或外汇局申领《携带外汇出境许可证》

☞ 《携带外汇出境许可证》的金额不受限制

☞ 携带6000美元出境无需申领《携带外汇出境许可证》

57、 对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值（）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。

☞ 10万美元（含）

☞ 20万美元（含）

☞ 20万美元（不含） （√）

☞ 10万美元（不含）

58、 境外机构开立的银行结算账户的账户名称应使用境外机构的中文或英文名称（）。

☞ 全称 （√）

☞ 规范化简称

☞ 简称

☞ 全称或规范化简称

59、 境内个人购汇用于境外留学费用支出，结售汇统计代码应为（）

☞ 322旅游；05居民个人 （√）

☞ 322旅游；05非居民个人

☞ 326其他服务；05居民个人

☞ 326其他服务；05非居民个人

60、 居民个人用于外汇存款的购汇，计入（）结售汇项目。

☞ 旅游

☞ 其他服务

☞ 职工报酬和赡家款

☞ 其他 （√）

61、 进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的利息购汇计入（）

☞ 470其他；

☞ 332投资收益； （√）

☞ 323金融和保险服务；

☞ 450国内外汇贷款。

62、 个人外汇结算账户的开立使用按（A）账户进行管理。

☞ 机构 （√）

☞ 个人

☞ 经常

☞ 资本

63、 汇款人从其人民币账户或以人民币现钞购汇后未入外汇账户直接对外支付的金额应填报在哪一栏？（）

☞ 购汇金额 （√）

☞ 现汇金额

☞ 其他金额

☞ 结汇金额

64、 一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的，按照（）原则进行申报。

☞ 金额合并填写第一行

☞ 金额小的放在第一行，其余合并放在第二行

☞ 进出口货物贸易优先、金额从大 （√）

☞ 金额大的放第一行，其余合并放在第二行

65、 下列哪个选项不属于中国居民？（）

☞ 在国外留学4年的中国人

☞ 我国驻美国的大使馆

☞ 在国内企业工作居住一年以上的美国人

☞ 在我国境内短期就医的外国病人 （√）

66、 个人汇入汇款免申报金额为等值（）。

☞ 2000美元以下

☞ 3000美元以下

☞ 5000美元以下

☞ 1万美元以下 （√）

67、 银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对交易单证的真实性及其与外币现钞交易的()，以及外币现钞交易的合法性和()等进行合理审核。

☞ 一致性，必要性 （√）

☞ 关联性，合规性

☞ 一致性，合规性

☞ 关联性，必要性

68、 银行应按有关规定将境外机构银行结算账户的开立、变更、撤销以及（）报送人民币跨境收付信息管理系统。

☞ 账号编制规则

☞ 账户使用频率

☞ 资金结算收付信息 （√）

☞ 国际收支编码

69、 境内主体可在不同银行开立（D）资产变现账户。

☞ 1个

☞ 2个

☞ 3个

☞ 多个 （√）

70、 客户丁某到银行要求提取10000美元，银行需审核以下（A）材料办理。

☞ 本人有效身份证件 （√）

☞ 提钞用途证明材料

☞ 经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

☞ 以上全是

71、 外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）天内有效，不可重复使用。

☞ 10

☞ 30 （√）

☞ 60

☞ 90

72、 个人出境哪些情况下，确有需要提钞超过等值1万美元以上外币现钞的，可以向银行所在地外汇局事前报备？（）

☞ 探亲

☞ 赴外汇管制严格的国家 （√）

☞ 留学

☞ 旅游

73、 境外个人手持外币现钞年度便利化额度内结汇，当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件、（）在银行办理。

☞ 人民银行核准件

☞ 外汇管理局核准件

☞ 有交易额的相关材料

☞ 经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或原存款银行外币现钞提取单据 （√）

74、 客户张某遗失了一张金额为6000美元的《携带外汇出境许可证》，可向（）提出补办申请。

☞ 开户银行

☞ 签发银行 （√）

☞ 海关

☞ 外汇局

75、 境内个人超过年度便利化额度办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供（）。

☞ 情况说明

☞ 保险支付凭证

☞ 有交易金额的消费单

☞ 劳务合同及已完税的收入证明 （√）

76、 下列关于我行收费标准说法错误的是（）

☞ 2022年12月31日前，在我行时点存款达到等值30万人民币的，单笔个人外汇汇出汇款手续费可免收。

☞ 个人外汇汇出汇款的标准手续费为金额的0.1%，最低250人民币。

☞ 个人外汇汇款的退汇手续费标准为100人民币一笔。

☞ 个人外汇汇款业务的查询手续费为100人民币一笔。 （√）

77、 个人年度便利化额度内结售汇可以代理，以下属于近亲属代理的是（）。

☞ 张某委托其侄子代办

☞ 李某委托其弟弟代办 （√）

☞ 王某委托其弟媳代办

☞ 赵某委托其姑姑代办

78、 经办行柜面开立外汇账户后，需要在统一外汇报送平台录入哪个申报信息。（）

☞ BOPA

☞ BOPB

☞ BOPU （√）

☞ BOPT

79、 持中国护照的有外国永久居留权的华侨应认定为（）。

☞ 境内个人

☞ 境外个人 （√）

☞ 境内个人或者境外个人

☞ 中国公民

80、 王女士的女儿在美国工作已经三年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家2000美元。王女士持居民身份证来到银行办理收款，则应确认该笔收汇结汇业务的资金属性为（）。

☞ 职工报酬和赡家款 （√）

☞ 旅游

☞ 其他经常转移

☞ 货物贸易

81、 有关《涉外收入申报单》中“收入款币种及金额”的说法正确的是（）。

☞ “收入款币种”为客户入账的币种

☞ “收入款币种”为实际从境外收到的款项币种 （√）

☞ “收入款金额”为扣除银行费用后贷记客户账的金额

☞ 收入款金额”一定等于结汇金额、现汇金额和其他金额之和

82、 外汇局个人外汇业务系统中，结汇资金属性栏的填写，错误的是（）。

☞ 境内个人填写外币资金来源属性

☞ 境内个人填写结汇后人民币资金用途属性 （√）

☞ 境外个人填写结汇后人民币资金用途属性

☞ 资金属性必须按照实际情况填写

83、 根据展业原则和业务实际，银行为A类企业办理货物贸易外汇收支业务时，以下哪项做法是正确的（)。

☞ 必须同时审核合同（协议）、发票、进出口报关单

☞ 自主决定审核交易单证的种类，离岸转手买卖业务除外

☞ 自主决定审核交易单证的种类 （√）

☞ 以上都对

84、 根据《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》（银发〔2022〕139号），境内银行与支付机构合作开展跨境人民币结算业务，以下说法错误的是（）。

☞ 境内银行、支付机构应加强市场交易主体管理，依法采集市场交易主体基本信息，并定期核验更新，建立市场交易主体负面清单

☞ 境内银行、支付机构应根据市场交易主体类别、交易特征等，合理确定各类跨境人民币结算业务的单日交易限额 （√）

☞ 境内银行、支付机构应建立健全跨境人民币结算业务事中审核和事后抽查制度，加强对大额交易、可疑交易、高频交易等异常交易的监测

☞ 与支付机构合作的境内银行发现异常情况的，应及时采取相应措施，包括但不限于要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材料

85、 服务贸易外汇收支应具有_______、_______的交易基础，境内机构和境内个人不得虚构贸易背景办理外汇收支业务，不得以分拆等方式规避外汇管理。

☞ 真实、合法 （√）

☞ 合规、合理

☞ 真实、合理

☞ 真实、合规

86、 以下结售汇项目名称与代码匹配正确的是（）

☞ 122/322货物贸易

☞ 121/321运输 （√）

☞ 110/310旅游

☞ 123/323金融和保险服务

87、 居民李某因参加国际上的学术会议缴纳的费用，应申报在（）项下。

☞ 223010公务及商务旅行； （√）

☞ 228039其他技术服务；

☞ 223022留学及教育相关旅行（一年以上）；

☞ 223029其他私人旅行。

88、 关于网上申报，申报主体发现所报送申报信息有误时，应及时通过国际收支网上申报系统（）修改该申报信息。

☞ 外汇局版

☞ 银行版

☞ 企业版 （√）

☞ 任一版本

89、 即期结售汇报表实行属地管理原则，国家外汇管理局分局负责采集、汇总辖内银行的统计数据，并报国家外汇管理局。统计周期为（）

☞ 月报

☞ 旬报

☞ 月报、旬报 （√）

☞ 年报

90、 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（）办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

☞ 10日

☞ 10日内

☞ 30日

☞ 30日内 （√）

91、 单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入，单位银行卡账户不得办理现金收付业务。

☞ 基本存款账户 （√）

☞ 临时存款账户

☞ 一般存款账户

☞ 专用存款账户

92、 下列哪个功能不是II类户的功能？（）

☞ 存款

☞ 购买理财产品

☞ 限定金额的消费和缴费支付

☞ 支取现金 （√）

93、 口头或函电形式挂失的申请人（）日内不补办正式挂失手续，我行将视为自动撤销。

☞ 1

☞ 2

☞ 3

☞ 5 （√）

94、 下面（）的图案不属于《人民币图样使用管理办法》所管理的范围。

☞ 新中国成立50周年纪念钞

☞ 第四套1991年版l角硬币

☞ 熊猫金币 （√）

☞ 熊猫流通纪念币

95、 中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（）套人民币。

☞ 3

☞ 4

☞ 5 （√）

☞ 6

96、 假币一般分为（）两大类。

☞ 机制币和手绘币

☞ 伪造币和变造币 （√）

☞ 复印币和机制币

☞ 复印币和手绘币

97、 柜员服务六字诀，不正确的动作规范为（）。

☞ 叫号后，站立相迎，面带微笑与客户目光接触，客户走到柜台，做请坐手势 （√）

☞ 双手轻接客户的物件，重复客户要办的业务内容

☞ 当客户坐下时，身体前倾，微笑着询问客户

☞ 保证风控，及时办理

98、 服务语言要规范、准确、简洁，语句清晰，音量适中；语言要以（）为主。

☞ 普通话 （√）

☞ 方言

☞ 双语

☞ 英语

99、 支付系统行名行号由（）统一管理。

☞ 中国人民银行 （√）

☞ 银监会

☞ 直接参与者

☞ 国务院

100、 挂失申请书、挂失登记簿作为银行保管的会计档案，保管期限为（）年

☞ 5

☞ 10

☞ 15

☞ 永久 （√）

以上就是我们今天的全部内容！

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