今年7月初，名为《分生》的普法微电影登录了各大新媒体平台热播。这部电影由北京市海淀区检察院制作，改编了该院处理的实际案件，再现了以老年人为目标的典型保险金利息为诱饵，根据广场舞app的设计、实施进行的非法集资事件。

8月4日，反映在微电影《分生》中的养老金诈骗案得到了最终判决。北京市第一中级法院驳回上诉，判决维持原判。今年4月北京市海淀区检察院提起公诉后，海淀区法院一审以非法吸收公共存款罪判处被告人刘某9年有期徒刑，罚款50万韩元。李某等24名被告人将被判处7年有期徒刑至2年零4个月有期徒刑，并分别处以罚款。王某等7名被告人被判处3年有期徒刑至2年有期徒刑，适用缓刑，并分别处以罚款。同时命令所有被告人对筹款参与者的损失承担赔偿责任，已经赔偿的案件资金按比例返还给筹集资金的参与者。

海淀区检察院处理的非法集资案改编的微电影《分生》海报。

一百多名老人一起报案

非法公司浮出水面

从2018年7月开始，海淀区多家管辖派出所及区金融事务所相继举报了100多名60岁以上老人，指向同一公司——X公司。老年人都反映从X公司购买了名为“G基金”的理财产品。到目前为止，这个理财产品过期近一年没有偿还，以前和他们对接的公司职员也大多失去了联系。接到举报后，海淀区公安机关迅速进行了摸底，发现X公司从事非法集资的重大嫌疑，于2019年3月正式立案，展开调查和逮捕。

2019年9月，公安机关先后逮捕了69名涉案人员，梳理了以刘某和李某为核心的18名主要涉案人员。x公司成立于2015年，专门从事非法集资活动，据调查，刘某是该公司的实际经理，李某是该公司的副总裁。公司内设立7个业务部门和10个业务团队，并设立财务部、行政部、人事部等辅助部门。成立之初，该公司就向社会推出“G基金”理财产品，并公开宣传，与投资者签订合同，承诺以8%-14%的年收益率返还本息。

据调查，该公司成立以来，非法募捐额逐年上升，从2015年的6000多万韩元飙升到2018年的顶峰的3亿韩元。事件至今，该公司共累计吸收了8.8亿多韩元，包括1200多名募捐参加者在内，3.3亿多韩元的募捐款尚未支付。

投资名目的花样很多

方块舞应用明星项目

参与广场舞应用程序界面

“绿色农业基地”、“高档水果公园”、“健康科技仪器”.“G基金”对外主张的投资项目听起来有多种多样、高档的氛围。其中，老人投资者最推崇的是名为“H联赛”的方块舞应用程序。

据悉，该广场舞app为老年人提供广场舞音乐、广场舞教育、搜索附近广场舞场所等服务，在该app上参加活动，获得积分和兑换积分的礼物，吸引了很多老年人用户。这个app内置了宣传公司理财计划的内容，吸引了老年人的关注，让他们认为公司有发展前景，值得投资。另外，可以说，把广场舞组织者、领舞者发展成X公司的兼职人员，为X公司投资，赚取返还点，在网上齐心协力，什么都可以做。

王阿姨作为资深广场舞爱好者，在老姐妹的推荐下加入了一群社区广场舞微信。“一进入微信群，就发现很多人在用app学习舞蹈，很快我成为了新用户。”使用后，王阿姨发现，该应用程序不仅可以学习舞蹈、寻找舞曲、找到广场舞据点，而且注册新用户还可以积分，用积分在商场交换生活用品或便宜购买。“我以为真的很好用，所以推荐给了周围没有下载的朋友。”

后来得知该app同时推出了投资理财项目，并承诺支付本金，王阿姨毅然决定从用户“升级”为投资者。“我本人作为用户，体验感非常好，认为会有前景，认为公司有实力，所以相信相应投资可以赚钱。”

为了展示公司实力，该公司以视察项目为由，组织投资者到各地旅行，定期举行投资者酒会，分发公司项目生产的农产品、健康理疗机等礼物，进一步赢得了老年投资者的信任。

仔细审查资金流

精密分类分层

2020年1月，北京市公安局海淀分局以非法吸收刘某等人的嫌疑，将审查起诉移送海淀区检察院。海淀区检察院受理后，迅速成立专责小组审查处理。在审查过程中，多名犯罪嫌疑人都认罪悔罪，主犯刘某等人也如实陈述了自己的犯罪事实，部分业务人员自愿退还了从X公司获得的违法收入。

“此次事件表现出相关人员多、相关金额大、受害者主要是老人的特点。”办案检察官介绍说：“要承认案件的性质，就要查明与案件相关的公司。”

专案组经过认真梳理、综合研判，制定了分层分级处理的办案思路，并按照在犯罪中起到的实际作用来区分主犯、从犯。同时，为了最大限度挽回被害人的损失，检察机关在办案中还积极向X公司成员宣讲认罪认罚从宽制度，明确告知如能够及时退缴违法所得可以依法从轻处理。最终，多名犯罪嫌疑人签署了认罪认罚具结书并主动退缴了违法所得。

2020年8月，海淀区检察院以刘某等人涉嫌非法吸收公众存款罪向海淀区法院提起公诉，并对部分犯罪情节较轻且主动全额退缴违法所得的下层业务员作出相对不起诉决定。

今年4月，海淀区法院作出一审判决，刘某等6名被告人提出上诉。8月4日，北京市第一中级法院裁定驳回上诉，维持原判。

作者：简洁 孙鹏

来源： 检察日报正义网