今年4月,75岁的吴女士从北京来到了一家银行。当被问及要做什么业务时,吴女士告诉银行职员,自己将转账140多万韩元。这听起来像是很常见的转账理由。但是老人账户的几种异常情况引起了银行职员的警惕,他们立即报警。
北京市公安局朝阳分局何粉派出所民警赵超强:到银行后,发现老人正好在那个柜台办理业务,她正和银行工作人员吵架,老人的情绪更激动了。
老人坚持转账,银行职员为什么不允许?
北京市公安局朝阳分局何粉派出所民警赵超强:当时发现老人的金额比较大,147万,当时老人说要把钱转到自己的账户上,还说要治疗一个姐姐。老人说自己把钱交给了自己,但事实是老人把自己的钱转到了不知名的账户上。银行职员觉得这笔钱有点可疑。
除了要把钱转到陌生的账户外,银行职员还发现老人的每日转账限额从2万韩元增加到了200万韩元。
北京市公安局朝阳分局何粉派出所副所长刘伟:我们一般的转账限额都可以是2万,这次直接从2万涨到了200万。在这种情况下,这位老妇人又是退休的职员,转账这么大数额,明确买房等,没有这种合理的理由。
异常交易记录显示多次转账被拦截过。
另外,银行工作人员在背景中发现,老人来银行汇款的当天上午,她账户里转账了几次,但既然被银行拦截了,就有交易记录。
被证实老人的这张银行卡里有140多万韩元。这笔钱是老人在5天内从多张银行卡转到里面的。而且这张卡是5天前新开的。事件当天,该卡的每日转账限额从2万人增加到了200万人。另外,几个笔试图表把卡里的钱既然被银行拦截了,就转移到交易记录上。
从警察和银行职员的角度来看,这种异常情况表明老人极有可能被欺骗。但是在银行营业室,老人对职员们跑来的民警非常抗拒。
北京市公安局朝阳分局胡粉派出所副所长刘伟:老太太首先很抗拒,反复说我在转我的钱,这和谁都没关系,你为什么不让我转。这表明骗子们显然对她进行了深深的洗脑。
遇到老人也坚持要对方还钱,民警决定先停止紧急付款,慢慢说服她。
幸运的是,如果及时停止支付,没有造成老人的金钱损失
即使民警和银行职员被老派心所困扰的说服,老人仍然不同意。幸好及时停止付款,捞了140多万元。那么,怎样才能让老人
自己遭遇了诈骗,避免再次上当呢?几名民警与工作人员轮番上阵,对老人进行了长达半小时的劝说。老人遭遇冒充公检法类诈骗
民警把老人带到一间会议室内,尽量安抚她的情绪。虽然老人还是不相信自己被骗了,但是话里话外透露出的一些信息,让警方意识到,老人遭遇的是非常典型的冒充公检法诈骗。
北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所副所长刘伟:我会跟老太太说清楚,正常情况下公安机关办案,不会在网上进行相关文件和案件手续的出示和传递,另外公安机关不会在网上传递个人证件。给老太太说清楚后,她最后终于是相信了。
面对警方的耐心讲解,这名老人相信了民警的话,并意识到自己被骗了。经过交谈民警得知,这名老人姓吴,今年已经75岁了,她无儿无女,这些钱是她的养老钱,更是她所有的积蓄。
北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所民警赵超刚:她是一个独居老人,今年70多岁,家里还有一个年龄比较大的老姐姐,就是她和社区接触的也比较少,身边也没有直系亲属,也没有更多的朋友,所以说老人对外接触是比较封闭的环境。
那么,吴女士是如何被骗子盯上,并一步一步掉入诈骗陷阱的呢?这还要从案发前几天的一通境外电话说起。
北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所民警赵超刚:4月6日一个境外电话,骗子自称是公安机关,说老人涉及一个经济案件和一个诈骗案件,需要老人配合公安机关,而且说这个案件是由上海市公安局直接侦办的,北京市公安局都无权干涉。
为了让吴女士相信,对方给她发送了所谓的电子版警官证和一些案件相关的法律文书。同时还告诉她,在案件调查期间,不能报警,也不能再接听其他电话。
北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所副所长刘伟:她接到这个电话之后,骗子要求她不要再相信其他任何人的电话或者是短信、微信,所以老太太就不再接其他电话了。
对方要求老人把存款全部转到一张新卡上
取得吴女士的信任后,骗子让吴女士到银行新开了一张卡,要求她把分散在其他银行的所有存款全部集中到新卡上。随后,骗子又给吴女士发送了一个链接。吴女士按要求点开链接后,填写了自己的个人信息,还包括新开银行卡的卡号与密码。
北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所民警赵超刚:骗子利用老人操作的空隙,自己在网银上将老人的转款限额进行了提升。案发当日,骗子让老人将自己的147万转移到公安机关指定的一个安全账户,如果当时老人在柜台上一操作,这个钱就立马被转走了。
所幸的是,银行的工作人员及时发现了老人账户的异常情况并报了警,警方赶到后与银行工作人员一起对老人的转账行为进行了劝阻,保住了老人的存款。
警方提示,即便对方的说法再唬人,出示的所谓证件看上去再正规,人们只需要记住:不听、不信、不转账。
北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所副所长刘伟:首先公安机关不会在网上给咱们的所有人员,出示案件相关的手续及其证件。第二,公安机关也不会要求咱们把所有的资金转移到所谓的安全账户。第三,公安机关更不会在网上甚至是QQ等媒体进行网上办案,网上制作笔录,这些都没有。所以,从这儿我再给大家做个提示,就是不听、不信、不转账。如果涉及有要求你把账户里的钱进行转移的,大家千万不要私自操作。
来源: 央视新闻客户端