银行离职高管声称

可以帮人融资、承揽工程

骗取熟人钱财近千万元

到案后他辩称已经还款一半

希望警方和检察机关能够“还我清白”

……

见有人有融资需求，尹某摇身一变成为银行负责贷款业务的高管，可帮助融资上亿元；见有人需要承揽工程，他又表示自己可以“介绍工程”……直到被害人回过神来后报警，公安机关迅速将其抓获，此时尹某辩称他与被害人的资金往来是正常的民间借贷。2022年10月27日，尹某因诈骗被害人房某、陈某钱财近一千万元，经湖北省宜昌市三峡坝区检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处其有期徒刑十四年，并处罚金5万元，责令退赔诈骗所得。目前，该案执行程序正在进行中。

案发

前高管欺骗熟人钱财供自己享乐

2020年底，房某在一次聚会上经同学介绍认识了尹某，尹某自称是某大型银行武汉分行的业务总监。当得知房某的公司急需资金周转时，尹某提出可以帮房某融资，但同时以急需用钱为由向房某借款90万元。房某一心想筹集资金为公司周转，遂将钱款转账给尹某，并按照要求向尹某提供了融资所需的证明材料，但没想到这些申报资料如石沉大海，融资无果而终。

不久后，尹某又向房某谎称其正帮朋友运作武汉一处商业地产的买卖，该交易若能达成，他可委托朋友将售房款中的2亿元借给房某使用。随后，尹某以此次交易买方出现资金缺口为由让房某先行垫资1500万元促成交易。想着交易完成后自己能得到2亿元资金，房某思索再三后先后20余次向尹某转账940万元。

在接下来的3个月内，房某多次向尹某索要银行贷款凭据、地产交易信息资料，均被尹某以各种理由推脱，此时的房某终于生出疑心，前往银行了解情况时却发现尹某在2021年6月就已经离职，同时得知业务总监岗位属于业务外勤序列，不具备信贷业务管理权或其他管理权。知道自己受骗的房某便报了警。

无独有偶，也是在2020年底，尹某通过原银行下属陈某某联系到其弟陈某，谎称可以帮陈某承接武汉市内一分包工程，因尹某曾经是哥哥的领导且两人平日相处较为融洽，陈某相信了尹某。而尹某以打点关系为由向陈某索要120万元的费用，陈某为得到该工程向尹某转账60万元。在屡次索要相关资料或钱款不得时，陈某前往尹某原任职单位了解情况后发现自己被骗，遂向公安机关报案。在公安机关立案侦查后，尹某向陈某退款30万元。

经查，尹某承诺的地产买卖、分包工程均系其伪造。根据尹某前妻及相关证人证言，尹某沉迷网络赌博，其骗取的钱财均被用于偿还赌债或继续赌博。

狡辩

是借款不是诈骗，更没有赌博

在事实与证据面前，尹某却表现出超出常人的镇定。面对讯问，他声称自己确实在为房某周转资金想办法，但因为客观原因未能实现；至于让房某垫付的费用，则是他们二人间的普通借款，他把940万元中的七八百万元借给了能够帮助房某融资的人，他把此事也告知了房某，只是没有告诉房某具体借给了谁，其余的100多万元确实流进了他自己的腰包。对于其前妻说的赌博输钱一事，他辩称是夫妻间的调侃，他没有赌博。讯问过程中，他不断强调自己年收入百万元，不存在诈骗他人钱财的可能性，面对关键性问题他以“仅想告知律师”为由拒绝回答。

对于诈骗陈某的事实，尹某更是不予认罪，辩称他确实想给陈某介绍工程，但因在联系过程中出现了问题才没有介绍成功，陈某转账的60万元不是“打点费用”，而是他向陈某的借款，当时他要给陈某写欠条，是陈某信任他没让他写。他还辩称已经还款一半，他若有诈骗行为就不会主动还款，希望警方和检察机关能够“还我清白”。

经向尹某原单位、商业地产的所有权方和运营方、分包工程的承建方等调查核实，警方查明尹某提到的商业建筑综合体是他虚构的，能够帮忙融资的朋友也是虚构的，他也没有能力帮助他人承揽到工程，而他诈骗所得的千万元钱款都流向了各地不同的银行账户，这些账户大多数为电信网络诈骗犯罪的相关账户。

结案

犯诈骗罪被判刑14年

收到房某的转账后，尹某就利用不同收款人的银行卡将资金全数转出。经查，尹某将其中的216万元用于偿还个人欠款，将650余万元转至涉嫌网络赌博的“跑分”或其他账户。房某900余万元的亏空无法在第一时间得到弥补，且网络资金流难以捕捉，为此检察机关向管辖地公安机关发函，要求公安机关积极查封尹某的房产、动产等可执行财产。在检察机关和公安机关努力下，最终查封尹某名下房产，经鉴定该房产价值足以赔偿被害人的损失。

最终，法院经审理作出判决，以诈骗罪判处尹某有期徒刑十四年，并处罚金5万元；责令被告人退赔被害人房某940万元，退赔被害人陈某30万元。

（检察日报 明镜周刊 蒋长顺 黄淑雯 陈超见）