金融机构作为开户的源泉，在切断非法账户买卖链方面发挥着重要作用。新兴农商银行开口分行在办理银行开户业务时，由于员工丰富的业务经验和职业警觉，一系列客户提供假业务证明，因此成功地屏蔽了开户事件。

最近，两名广西籍男性客户申请在新兴农商银行开口分行开设银行卡，网点工作人员在确认客户身份、地址、工作单位、开户用途等信息时发现，新兴县当地建设公司开的业务证明都有，但怀疑被标记机构的公众人物，客户主动要求开通手机银行、互联网银行大额交易业务。该公司员工最近没有招聘广西籍员工，当天没有使用官方印章开设职业证明，因此被确定为虚假职业证。了解相关情况后，网络工作人员立即向当地公安机关举报，将两名客户移交公安机关调查处理，并将此情况报告上级部门，提醒其他网点加强防备。

随后，两名广西籍客户持同一建筑公司开设的业务证明，来到洞口分公司下属的新宿支行申请开银行卡，网点工作人员通过洞店发布的以上开户消息，识破并拒绝开户，将报警交给公安机关处理。

近年来，金融风险事件频繁发生，新型电信诈骗等犯罪方式不断创新升级，不法分子诱导法律和风险意识薄弱的人到银行开立结算账户，转售银行卡，电信诈骗、伪造卡盗刷、受贿等违法犯罪行为。配合新兴农商银行积极开展的“断卡”行动，严守第一条风险防线，确保客户开户的来源，提高业务受理中对异常情况的分析判断能力，忠实履行客户身份确认义务。同时，新兴农商银行按照各上级监管部门的要求，加强金融知识普及宣传教育，增强民众的警惕和专业知识，保持良好的金融秩序。谭笑李诗英赵恩妍