还在用总经理的个人账户收贷款吗？还在用个人账户避税吗？通过微信或支付宝转账可以吗？

不，不，不！个人账户转账已经受到监控，这些行为都面临很大风险。如果不小心，你会被发现的。

让我们看看公司的法定代表人、财务负责人被判逃税罪的情况！

以珠海市新美家装饰工程有限公司为例[(2018)广东0404刑初334日]，该公司从2016年开始营业，公司股东陈某、法定代表人张某、财务负责人通过个人账户收取公司营业款的方式逃避了税收。2016年，这三人不仅安装了绑定公司账户的pos机，还安装了绑定张某和曾某等个人账户的pos机。大部分公司营业款是通过绑定个人账户的pos机、公司个别职员的个人账户、支付宝、微信、现金等方式收取的。同时，安排外部招聘的会计师只能用公司账户的微薄收入申报税金。2016年1月至2017年1月，通过税务机关调查，该公司逃缴增值税和附加税总和人民币20多万元，盗走了2016年纳税额的97.49%。

最终，该公司的法定代表人和财务负责人都被判处有期徒刑10个月，并处以罚款。

案例分析

1、该事件的相关人员通过个人账户收钱，隐瞒收入，达到逃税目的，不仅严重影响公司财务信息的真实性，而且不利于公司的正常经营和发展，还有极高的税务风险。

2.现在成立公司的时候没有企业银行开户许可证，但银行账户资金监控并没有减少。相反，目前税务局、银行的所有信息共享合作已经将企业相关人员、企业账户联系起来，形成闭环资金链。企业对个人大额交易和可疑的交易转移等问题已经对税务局睁大了眼睛。

3、目前，大规模现金管理方法已征求意见并在示范地区实施，因此，现在只要转账金额在10万韩元以上，就会受到重点监视。

，特别是批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业，都是属于重点监测管理的行业。当然，示范结束后很快就会成为全国，各位老板要注意。

截至

那么，到底个人账户进账多少会被查？

，银行等金融机构将对大额支付和可疑交易会进行监控，履行对大额交易和可疑交易的报告义务，如果发现问题，将立即向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。

根据

大额交易的范围又是什么？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令(2016)第3号)第5条，以下四种情况属于大额交易。

1、当日单一或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万元以上(含1万元)现金存款、现金提取、现金结算、现金兑换、现金汇款、现金票据支付及其他形式的现金收支。

2.父子恋人客户银行账户和其他银行账户发生当天单笔或累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的贷款转移。

3.自然人客户银行账户和其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)国内款项转账。

4.自然人客户银行账户和其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万元以上(含1万美元)的跨境转账。

另外，累计交易金额还以顾客为单位，按资金收入或支出进行单方面累计计算和报告。

重点监控情况

汇总后，重点监测以下三种情况：

第一种是非自然人之间金额超过100万韩元的单一转账支付。

二是现金缴纳、现金提取和现金汇款、现金汇票、现金本票支付等5万韩元以上的单一现金缴纳。

第三是个人银行结算账户之间、个人银行结算账户和单位银行结算账户之间的金额在20万元以上的转账。

此外，如果银行发现或以合理理由怀疑个人或企业客户、他们的资金或其他资产、企图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关，则无论相关金额的大小或资产价值的高低，都要向中国反洗钱监测分析中心等相关部门提交可疑交易报告。

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但是，并不是说所有的公转私都是有问题的，根据《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条规定，下列款项可以转入个人银行结算账户：

1、工资、奖金收入。

2、稿费、演出费等劳务收入。

3、债券、期货、信托等投资的本金和收益。

4、个人债权或产权转让收益。

5、个人贷款转存。

6、证券交易结算资金和期货交易保证金。

7、继承、赠与款项。

8、保险理赔、保费退还等款项。

9、纳税退还。

10、农、副、矿产品销售收入。

11、其他合法款项。

最后给大家几个提醒：

1、 银税信息共享

银行和税局已经实现了信息共享，个人账户资金的异动很容易就会被发现的，老板们个人账户与公司账户之间频繁或大额的资金交易都会面临监管。

2、 大数据分析和比对

税局通过系统监控，系统会自动进行分析比对纳税申报数据、发票数据等相关数据，一旦比对出现异常、税负率偏低，系统都会自动报警。

3、 绝对的不可以虚开发票

最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，不仅能查出目前存在虚开发票的情形，还可能将企业因为历史欠账虚开发票识别出来。

4、 不能用个人账户隐藏公司经营收入

一旦被检查，追补税款及滞纳金还好，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任的！