情报相关人士介绍说，获得3亿韩元资金的安泰公司根据资金中介的要求，正在阶段性地编造谎言。从他们签订的各种协议来看，安泰与美方没有合同关系。

2年前Maydy集团)理财被骗了10亿韩元的消息，舆论爆发了。两年后，因该事件引发的部分案件一审宣判，公开了更多的细节。

第一财经一C记者获悉，Madi集团旗下的10亿元资金分为7亿和3亿，分别支付给四川成都和贵州同人两个货款方。获得3亿韩元资金的贵州安泰再生资源技术有限公司(“安泰公司”)和法定代表人申建忠等多名自然人被认定犯有合同诈骗罪。

司法资料显示，此次“欺骗”事件的背后，除了因安泰公司等贷款人的欺诈获得资金外，还伴随着多家资金中介的巨额利益分担。贷款人支付的中介费总额超过1亿韩元，巨大的利益成为各方共同伪造的强大动力。司法资料显示，Maddy集团官员知道主管部门禁止银行为企业出具保证书，但银行“顺利开设”的保证书，如果有明显漏洞，只拍照，盖章保证书，Maddy集团方面24小时后贷款。(英国)阿尔伯特爱因斯坦。

此外，1C记者获悉，Maydi集团在四川省攀枝花市也遇到了另一起类似事件，共涉及资金2.5亿韩元。

上述三起案件包括10亿元人民币在内的两起案件均在安徽省合肥法院一审审理。安泰寺案宣判后，被告人提出上诉，案件已在安徽省高原审理，目前尚未开庭。由于涉及的案件复杂，另一个案件已经停止审理。邓华安目前没有提起公诉。

定制

李信用是Madi集团金融中心安徽分部的负责人，负责安徽各企业的收支结算、银行信贷、融资等Madi集团业务。2015年，李舜臣向周围的同学提到美对对外贷款感兴趣。说话的人无意中没有听的人的意思，他的同学倪勇注意到了这个或有很大利益的消息。

在数千英里之外的贵州省同仁市玉平县，申建忠的企业正在苦苦寻找经营所需的资金。他自己制造的安泰公司在环保产业中属于小而有名的企业。

安泰于2011年以吸引投资的方式进入玉平县，经过多年的发展，在废旧轮胎回收利用领域取得了很好的发展，但并没有为企业创造丰厚的利润。相反，随着企业扩大生产和技术开发，安泰需要大量资金周转，除了获得银行贷款外，安泰还设立P2P平台吸收资金。这笔资金维持了企业的正常运营，但申建忠仍要想办法投入更多资金。

安泰公司的融资负责人杨振峰一直在外面具体跑资金。对于融资所需的费用，申建忠指示杨振峰：“只要不超过融资总额的24%，公司就可以支付这笔钱。”

这时，Mady集团李舜臣和安泰集团的人彼此不认识。李云同学勇猛的出现最终使双方聚集在一起。

迈迪集团公司结构庞大，为了激活企业资金，决定将企业的部分资金投资到社会上收取利息。但是，根据监管要求，企业不能直接从事贷款业务，如果剩余资金用于贷款，则不能通过银行委托贷款或采用理财方式。当然，这需要定制产品。龙龙等人正好提出了“解决问题”的思路。

首先，向李恩泽和仪锦传达了勇猛可以贷款美丽的消息。义金当时是华昌证券的职员，李恩泽专攻资金中介业务。

司法资料显示，安泰公司在融资期间曾找过在深圳的中介后妈、张某。在胡某张某的推荐下，安泰公司杨振峰与李恩泽、史义金会面，商谈融资问题，并与重庆银行贵阳分行(“贵阳分行”)的陶永忠进行了接触。义金、李恩泽认为，龙勇应该能够提供前面提到的Maydy集团资金。

李恩泽也很清楚，美方不能直接向企业贷款，需要金融机构作为渠道。但是华创证券不能直接贷款给企业，必须将另一家信托公司增加为渠道，最终从信托公司贷款给贷款企业。义金向公司领导报告后，最终设计了投资理财方案。根据投资指示，华创证券与陆家嘴信托签订了陆家嘴-安泰信托合同。华创证券作为受托人，陆家嘴信托作为受托人，向安泰贷款3亿元作为信托资金。

上述方案符合监督部门的要求，属于合法运营。但是最终，要想进行这笔融资，需要最重要的文件。也就是说，银行必须向安泰公司提供保证书。

Maydy集团内长期从事金融业务的李云也很清楚，作为借款人，他对银行鞋底保证书最感兴趣。没有银行这个文件，其他条件再好也不能贷款。但那时监管部门收紧了担保条件，银行已经很少为企业出具底部保证书了。因此，如果市面上出现银行鞋底保证书这种罕见的文件，将反复确认。

司法资料显示，对于融资过程中涉及的outback保证书，陶永忠对申建忠说：“保证书只会欺诈，不可能一起完蛋。”

除了上述3亿元人民币项目外，聂勇还可以向其他中介告知Mady集团贷款信息，这些中介还设计了相应的金融项目，吸引了资金规模达7亿元人民币、对成都有资金需求的3家企业。成都项目的通道公司是上海再通和渤海信托。

与礼金等理财方案一起，安泰公司也在准备与陶英忠相关的手续。由于安泰公司曾在贵阳分行贷款，陶永忠据此准备了一系列有关安泰的信用文件。申建忠还安排公司财务人员修改安泰公司的财物数据。这包括减少债务，

在获得公司领导批准后，2016年3月8日，李幸和美的风险管理部的同事朱立明前往贵阳，准备到贵阳分行与申建忠、涂永忠面谈借款事宜。

银行办公室里的“双簧”

2016年3月9日上午，李幸、朱立明如约来到重庆银行贵阳分行涂永忠的办公室，见到了申建忠和杨振峰。事后看来，李幸在这间办公室里看到的不过是一出精心排练的“双簧”戏。

司法材料还原了当时故事的诸多细节——

双方交谈中，办公室的门被打开，一名男子走了进来。涂永忠、申建忠、杨振峰纷纷起身跟这位男子打招呼。

“这是我们潘行长，也特别关心安泰的这个项目。”涂永忠向李幸、朱立明介绍来人是贵阳分行的“潘副行长”。“潘副行长”也热情地欢迎李幸、朱立明来谈业务，“安泰是个好企业啊，是我们行的优质客户，发展潜力相当好”。除了夸奖安泰公司，“潘副行长”又跟李幸、朱立明聊了聊家常。十几分钟后，“潘副行长”离开涂永忠的办公室。

即使有银行领导的推介，李幸依然最关心贵阳分行能否给安泰公司出具保函。对此，涂永忠明确表示没问题，还向李幸、朱立明出示了贵阳分行给安泰公司的授信资料。如此，双方基本达成了一致，只等最后签约。

李幸、朱立明不知道的是，贵阳分行确实有一名潘姓副行长，但进屋夸奖安泰公司的并不是真正的潘副行长，而是由安泰公司的一名员工假扮。

十几天后的3月21日，李幸、朱立明和斯义金又来到涂永忠的办公室，要求银行在兜底担保函上盖章。

李幸递交了美的方面拟好的兜底担保函，涂永忠看后打印了一份用印申请，并召唤下属去找行领导签字。很快，又有一名银行员工模样的人带着装有印章的小铁箱进入涂永忠办公室。涂永忠取出银行印章盖在了担保函上，并盖上了行长邓晖的签字章。随后，李幸对着担保函拍照后转发给同事，交由美的集团金融中心财务总监审批。担保函原件放入信封密封并在信封两头处由朱立明、涂永忠签字。至此，整个业务流程完毕，安泰公司也很快收到了美的集团的3亿元资金。

李幸、朱立明依然不清楚的是，进入涂永忠办公室拿走用印申请表、送来印章的两人并不是贵阳分行的工作人员，也是由安泰公司工作人员假扮。

结束了贵阳签约后，李幸、朱立明又飞往成都，那里有同样的“戏码”在等着他俩。

2016年3月22日上午，李、朱两人又来到中国农业银行成都武侯支行客户经理陈某的办公室。在此之前，陈某还安排李幸、朱立明见过该行“黄行长”。与贵阳分行的场景类似，“黄行长”对于需要用款的三家公司同样大加赞扬，并亲自拿出银行公章盖在美的集团准备好的担保函上。美的集团的7个亿资金很快进入到另外三家公司的账户。

短短48小时内，美的集团的10亿元资金就这样通过假冒的银行工作人员的引荐和“盖章”，贷给了其他企业。

司法材料所披露的信息显示，美的集团投资到安泰公司的资金预期收益率为年化7.35%，期限2年；投资到成都三家企业的资金预期年化收益为6.7%，期限同为两年。按照这一数据计算，如果2年期满，借款企业按期还本付息，美的集团在两年内可以收到超过一亿元的利息。

从司法材料披露的信息来看，围绕美的集团的这一系列骗局，其“主演”们卖力演出的动力来自于背后巨大的利益。

安泰公司获得了3亿元资金后，将大部分余款用于公司经营，没有出现大额的用于个人的支出。其中包括偿还重庆银行贷款3000万元及50万元利息；提前还了美的方面3500万元；还用于支付各类货款、发放工人工资、归还P2P投资人资金等事项。

值得注意的是，安泰公司还向中介支付了总计4152万元的中介费，其中李恩泽获得了1500万元，斯义金等人也获得了超过百万的中介费；涂永忠则在合作之初提出了要求，事情办成后，安泰公司要借给他一部分资金，以完成业绩任务。

“被骗”是谁发现的？

上述事件两个月后，美的集团方面才知晓自己的“理财”行为陷入了一系列骗局。

2017年6月29日，美的集团发布的声明中称，2016年5月，美的通过内控日常核查，发现该委托理财事项存在诈骗风险，第一时间报案，并由公安机关及时采取资产冻结及控制相关人员等有效措施，最大程度维护了公司权益。

但司法材料所披露的美的集团如何发现“被骗”的过程，与美的集团披露的上述信息截然不同。

一审判决记载，在10亿资金全部拨付2个月以后的2016年5月27日下午，时任贵阳分行行长的邓晖致电美的方面经办人杨某，询问美的方面有没有收到银行方面的承诺和担保文件，如果收到的话，承诺、担保都是假的。

杨某随即将这个情况转告李幸，李幸又转告给陈某和朱立明，同时就此询问了斯义金。斯义金的答复是，银行方面的调查和问询应该是因为银监部门的检查需要，美的方面只要说没有收到相关文件就可以了。陈某则要求李幸马上询问涂永忠，但涂永忠对于这一情况没有做出答复。陈某立刻安排李幸和朱立明第二天就前往贵阳找银行方面核实，斯义金也同时赶到贵阳。涂永忠安排安泰公司的人前往机场接人，并带话说是“问询是缘于银监局的检查”，只要说没有收到承诺和担保就可以了。李幸、朱立明和斯义金没有听从这一安排，直接找到了邓晖核实。

邓晖对李幸等人明确表示，作为行长，他并不清楚该行为安泰公司出具承诺和担保文件的情况。

据邓晖介绍，之所以发现问题，是该行对安泰公司进行贷后检查，发现新近有3亿元入账，于是询问安泰公司这笔资金来自何处。安泰公司答复称来自一家台湾企业，邓晖对此表示怀疑，经过反复核查，确认钱来自美的集团。邓晖由此怀疑银行内部有人在为某些企业提供假担保。

李幸等人发现涂永忠与邓晖的说法不一致，于是到公安机关查询承诺函上的公章与备案的公章是否一致，当得知不一致时，他们向美的集团的领导汇报，怀疑已经被骗了。

透过上述司法材料的信息可以看出，如果不是贵阳分行发现问题，并询问美的集团，美的集团对于承诺函造假一事，依旧浑然不觉。

在发现被骗后，美的方面报案。

1℃记者了解到，从2016年8月开始，安泰公司及成都的三家企业相关负责人相继被安徽合肥警方抓获，涂永忠等银行工作人员及多名资金中介也被追究刑事责任。在事情败露后，李恩泽等人已经开始退还中介费。

安泰公司及成都的三家企业被分为两个案件进行审理。由于所涉案情复杂，这两起案件的审理均经历了多次延期或中止审理。直到2019年2月16日，安泰公司案件由合肥中院一审宣判，安泰公司因单位犯罪被判处罚金，申建忠等人被认定构成合同诈骗罪，分别被判处有期徒刑，其中申建忠获刑15年。一审宣判后，申建忠等人已提出了上诉，安徽高院目前尚未开庭进行二审审理。

相关知情人士告诉1℃记者，安泰公司是按照资金中介的要求，一步步作假。从他们所签订的各项协议来看，安泰公司与美的方面并没有合同关系。美的方面及其经办人员在经办过程中的表现也让人难以理解，这也成为案件存在疑问的地方。

知情人表示，美的经办人员已经明知银行不能出具担保函，但面对不同地方的两家银行，在很短时间内就轻松开出担保函，他们并没有做详细核实。

此外，在成都、贵阳先后签约放款后，2016年4月15日，美的方面又用同样的方式，在四川省攀枝花市借出超过2亿元。这一借款同样出现类似问题，里面也涉及银行出具担保函的情况。美的方面既然明知银行不能出具担保函，同期究竟做了多少这样的业务，也成为一个应该厘清的问题。

1℃记者获悉，成都三家公司及其相关人员也被以合同诈骗罪起诉，由合肥中院一审审理。但案件至今仍处于中止审理状态，尚未作出一审判决。

(责任编辑：王晨曦)