最近财经方面迎来了有关老百姓日常现金存取习惯的新变化。根据印度人、银保监会、证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从2022年3月1日起，我国老百姓需要登记金融机构办理的大规模现金存取业务。

需要登记多少金额以上？

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单项5万元以上或相当于外币的1万美元以上现金存取业务。要识别和验证客户身份，了解资金的来源或用途，并进行登记。

可以看出，老百姓以后要处理和登记5万元以上的现金访问，外币普通人接触少，需要访问的话，按即时汇率换算成美元计算。

那么我国为什么要实行大额现金登记呢？

我们现在知道，我们在银行柜台存取现金时，只要单数金额在5万元以上，就需要提供个人身份证，如果是代理人，还需要提供代理人的身份证，银行也可以根据我们提供的身份证进行网络检查，以检查身份证的真实性。

新规定出台后，除了身份证验证外，还需要进一步登记，目的是防止洗钱、恐怖融资等非法现金使用。

我国目前非现金支付发展迅速，移动支付扩大到衣食住行等各个方面，社会对纸质现金的总体需求在减少，但由于越来越多的大额现金集中在特定领域、特定人口、特定时期，2020年河北省、浙江省、深圳市三地试行了大规模现金管理。对个人账户管理的起点分别为10万韩元、30万韩元和20万韩元，此次新引进将大规模现金管理覆盖全国，并将管理起点统一为5万韩元，反映了对反洗钱、反恐融资进行严格监督的意图。

那么大的现金该怎么登记？

事实上，大规模现金存取的登记并不像我们想象的那么复杂。这一点浙江、河北、深圳的市民应该理解。此次新规定没有明确说明大型现金的注册模板，但总体内容应该与之前的示范大致相似。

我们将以浙江大额现金试点时的访问登记表为例向大家说明。不管是大额现金的“存款表”还是“取款表”，实际上我们个人客户需要填写的要素都很简洁。除了必要的姓名、卡号、金额等基本要求外，主要选择“取款用途”或“存款来源”即可。

如果以后的登记表以电子版的形式出现，只需向柜台工作人员说明用途或来源即可。也可以省略元素创建步骤，这样很方便。

最后，新机想强调一下，这次大额试点注册主要是针对现金，对日常转账没有任何影响。不管是小额转账还是大额转账，遵循目前的反洗钱规定，都不需要额外注册。请放心。

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