哈尔滨的刘老师在网上听到了得到高额回报的理财门路，7-8次投资了30多万韩元，结果发现自己被骗了，因为无法进行现金检查。

“理财高回报”陷阱 30余万投资款打水漂

2022年1月初，哈尔滨市刘先生在网上看到一则有高额回报的理财广告，通过客服人员的介绍，刘先生深信不疑并先后七八次，向该名客服人员提供的个人银行卡中汇款了30余万元用于投资。2022年1月，刘先生想把投资的钱赎回，可是迟迟未能提现，直至该名客服人员彻底失联，刘先生才反应过来自己上当受骗了，便向公安机关报警。接警后，道里公安分局刑侦二大队现行中队民警立即展开工作，在对被骗资金进行梳理时发现了重要线索，刘先生汇出的钱流向了归属地为重庆的银行卡内，而且就在刘先生汇款后短短十分钟之内，这张重庆的银行卡就在当地一家银行进行提现，于是警方决定立即前往重庆进行调查并实施抓捕。

循线追踪 冰城民警远赴山城调查取证

在当地相关部门的配合下，通过大量工作，民警们很快锁定了重庆的取款人张某将。据民警介绍，张某将具有一定的反侦查能力，他在提现时通常都会戴帽子和口罩来遮挡面部，而且张某将在取款时会紧盯手机，在取款后会到附近一处凉亭内进行休息并观察周围情况。民警分析，张某将紧盯手机是在等待接收上家的指令，果不其然，每次张某将在查看手机后会使用不同的银行卡进行取款，而且会更换不同银行进行提现。

“诈骗分子洗钱无外乎两个渠道，一个是银行卡提现，还有就是微信、支付宝进行转账。”民警在对围绕张某将的调查取证中，发现了一位“出租银行卡和支付宝账户”的蔡某，蔡某没有正当职业，靠打零工、日结兼职等工作维持生活。民警告诉记者，一次蔡某通过网上看见“出租“两卡”可换取高额报酬，日结300元—500元”的信息后，主动与诈骗分子取得联系，但是蔡某的银行卡每日提现额度过低，被诈骗分子拒绝了。但“矢志不渝”的蔡某随后又办理了多张可大额提现的银行卡后，再次主动为诈骗分子“奉上”，帮助他们进行洗钱，就在双方进行交易时，民警将二人控制，并在房间内发现另外两名准备出售自己银行卡的帮信犯罪嫌疑人。“每一万元提50元，蔡某实际前后一共获利400元，出租出售两卡为诈骗分子洗钱，其实并没有他们承诺的那么高的报酬。”民警告诉记者。

主犯落网 诈骗资金被部分追回

通过对案件的层层剥茧，很快，另一位通过他人支付宝转款帮助犯罪分子洗钱的周某出现在民警眼前，民警得知其将于今年结婚，于是通过大量细致工作，周某协助警方在重庆沙坪坝某公寓内找到其上线张某（女），并在其房间内发现一名女性“马仔”疑似涉毒人员，在当地公安机关检验后，其检验样本呈阳性，随后该人被当地警方强制戒毒。

民警通过查询，张某（女）因涉嫌“帮信”罪已被重庆警方列为网逃，而此次她却“升级”为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在洗钱期间，机警的张某（女）每天都会更换一处或每天更换两处日租房，以此来躲避公安机关的追踪和打击，但是没想到即便如此，最终还是被公安机关缉拿归案。

目前，张某将、周某、张某（女）等8名犯罪嫌疑人对涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的违法犯罪事实供认不讳，刘先生被骗投资金被部分追回，案件还在进一步侦办中。

本台记者 |景卉

来源： 黑龙江交通广播