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【微信转账时填写的名字】微信转移的新变化?需要注意

时间:2023-03-12 14:23:59 阅读: 评论: 作者:佚名

最近有几位读者留言问

微信转账一直正常使用

但是有一天突然冒出了提示页

要求上传身份证照片。

可以输入吗?

是钓鱼网站吗?

上海谣言平台验证结果显示,微信要求上传居民身份证照片的做法在2012年3月5日生效的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》)中得到明确要求。用户需要合作。否则,某些功能的使用将受到限制。

但是,用户在使用微信、支付宝等第三方机构的转账功能时,需要确认转账大象、转账原因,向陌生人随意转账或扫描来源不明的链接,登录个人信息,警惕通信欺诈。

微信,支付宝大额付款需要确认身份。

据悉,该《办法》中提到的“支付机构”是指根据《非金融机构支付服务管理办法》获得《支付业务许可证》的非金融机构。

也就是说,这款《办法》除了微信、支付宝等大众熟知的第三方支付机构外,还规定了预付卡机构。在超过一定金额的交易中,相关支付要求用户留下实际个人信息。

对于微信、支付宝等第三方支付机构,《办法》第11条明确规定:“如果客户是个人客户,在下列情况下(网络支付机构)需要确认客户的有效身份证复印件,有效身份证复印件或复印件3354名客户需要处理1万韩元以上或外币等价物100韩元。”个人客户全部账户30天内资金双边收款额累计人民币5万元以上或外币等值1万美元以上;个人客户的全部账户资金余额连续10天超过人民币5000元或相当于外币的1000美元。就是通过获得网上金融产品销售资格的网上支付机构买卖金融产品。中国人民银行规定的其他情况。单击

需要注意的是,上述规定既包括一次性支付金额,也包括一段时间内的累计金额。由于这个原因,部分用户以前使用微信或支付宝支付正常,但突然发现收到了身份信息注册要求。

《办法》在网上支付的收款账户也有规定。第十三条规定:“互联网支付机构向未开立支付账户的客户办理支付业务时,单笔资金领取金额人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的,在办理业务前,应要求客户登记本人姓名、有效身份证种类、号码和有效期,并通过合理手段检查客户有效身份证信息的真实性。”

如果大量购买预付卡或退款卡,还需要确认身份

根据《办法》,购买预付卡、充值预付卡、退还预付卡等交易也包括身份确认。主要方案如下:

第十五条:预付卡机构向购卡人销售记名预付卡或一次性金额人民币1万元以上的无记名预付卡时,应当识别购卡人的身份,登记购卡人的身份基本信息,确认购卡人的有效身份证件,保管购卡人的有效身份证件复印件或复印件。

如果他人购买记名预付卡,预付卡机构应合理确认代理关系的存在,对被代理人采取前款规定的客户身份识别措施时,应登记代理人的身份基本信息,确认代理人的有效身份证件,并保留代理人的有效身份证件复印件或复印件。

第十七条:预付卡机构办理记名预付卡或一次性金额人民币1万元以上的无记名预付卡充值业务时,必须确认办理人的身份,登记办理人的身份基本信息,确认办理人的有效身份证件,保存办理人的有效身份证件复印件或复印件。

第十八条:预付卡机构办理还款业务时,应当识别购汇人的身份,登记购汇人的身份基本信息,确认购汇人的有效身份证件,保存购汇人的有效身份证件复印件或复印件。

消费者在购买预付卡时,需要确认预付卡机构的发卡资格,理性消费。

支付机构要保护个人信息

公众应与相关支付机构合作,做好身份信息登记。支付机构也要保证个人信息的安全。

《办法》第9条明确规定:"支付机构及其工作人员应依法履行反洗钱和反恐怖主义金融义务,对获得的客户身份信息和交易信息保密"。未经法律许可,不得提供给任何单位或个人。" "

第二十九条再次强调:“支付机构应当建立客户身份信息和交易记录保存系统,实时记录运营记录,防止客户身份信息和交易记录。”

确保泄露、损坏和遗漏、客户信息和交易数据不被篡改,并及时识别和记录篡改或篡改尝试操作。

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资料来源:沈阳晚报

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