听到了“洗钱”

也许有些朋友

远离自己

事实并非如此

有时看起来很普通的交易

可能会让你掉进洗钱陷阱！

揭开地下钱庄的神秘面纱

每个人生活中的金钱流通可能隐含着“洗钱”的危险，暗中洗钱，完成腐败、走私、逃税等多种犯罪行为的主体就是地下银行。

01地下银行是什么？

地下钱庄是一种非法金融机构，脱离金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金、存储、贷款等金融业务。

02地下银行的三种“经营”形式

跨境兑换型地下钱庄。

不法分子与海外人员勾结，帮助跨境汇款、资金转移活动。这类地下钱庄成交量很大，运营更专业，发现困难，打击困难也很大。这种地下银行出现得早，又被称为“大朴型”地下银行，即资金实行国内外单边循环，不发生物理流动，通常以和解的形式实现“两地平衡”。

非法买卖外汇地下银行

不法分子在国内外外汇黑市上低价抛售，赚取汇率差额。这种钱庄俗称“交易所”，规模不大，现钞交易较多。

结算地下银行支付

不法分子成立空壳公司，通过网上银行转账等方式，帮助他人对公共账户进行非法转账、提取现金等非法支付结算。这种犯罪手法隐秘、迅速、成交量大，迎合了部分人非法资金转移、套现等需求。

03地下银行的风险

地下银行活动不仅影响合法金融机构的正常业务开展，而且严重扰乱我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全，成为罪犯清洗赃物的重要渠道，助长了贪污、走私、贩毒等严重犯罪活动。非法集资等经济犯罪和走私、贩毒、网络赌博、贪污、受贿等犯罪活动成为转移赃物的手段。

04警察预防警告

如果我们生活中粗心大意，就会成为地下银行“洗钱”的一部分。如果金融账户(包括银行卡、大众账户、结算卡、微信、支付宝等非银行支付机构账户)贷款、租赁和出售，我们的金融账户可能成为“洗钱”的手段。

所以我们必须这样做。

1、出租、贷款、出售自己的身份证、账户、银行卡、电话卡或收款队列(QR)代码；

2、不要为别人接受或兑现自己的账户。

3、选择正式、可靠的金融机构处理业务。

4.充分履行公民义务，积极配合金融机构进行客户尽职调查。发现非法经营地下银行，及时向公安机关举报。

资料来源：北京警察微信公报