资料来源：检察日报

湖南长沙“雅经济”繁荣。5日路商圈、一条法扎街美食、“解放书”酒吧、街道等成为以全国游客命名的“网红打卡”。但是在这个繁华的背后，一个犯罪团伙以KTV、酒吧等夜场从业者年轻女性为目标，以“低利率、无担保、贷款快”的名义引诱贷款。而且，在他们签署《贷款协议》的那一刻，精心编织的犯罪网络打开了。

无知少女深陷“嘉莉贷款”黑洞。

20岁的小南(化名)在长沙某KTV做服务员。收入不低，但习惯了娱乐场所的高消费，苏南生活费多，每月收入不足。有一天，苏南无意中看到了微信朋友圈贷款广告。“无担保，利息低，贷款快”，她为房租苦恼的激动不已。几次联系后，“中介”把她带到了一个叫文珍的老板那里。

看到小南看起来年轻漂亮，在KTV工作时，文晨非常有礼貌地说：“1万，每天200利息，逾期违约金每天1000，贷款期限为1个月。”小南认为这个利息标准以自己的能力应该没问题，没多想，就签了空白贷款合同。文振接着说，如果借1万韩元，将返还3000韩元的服务费。看到小南有点犹豫。文珍很快就说这是他们一行人的规矩，大家都这样操作，小南只好答应文珍的要求。

不料还没结束，文珍告诉小南，她在长沙没有固定地址，所以要拍一张裸照来保证。小南立即拒绝了文珍的要求，但文珍说照片只是保障。只要她按时还钱，照片绝对不会传到外面。旁边的“中介”也不断劝她不要担心，这样急着要花钱的小南半信半疑地同意了。

一个月后，小南无力偿还。这时出现了文真半身像。“要么还钱，要么给父母发照片，让他们还给你。”小南苦苦哀求，文珍意味深长地对小南说。“可以不发照片，但要诚实地听。”

几天后，文真带着小南见了“李聪”。“你和李社长签订合同后，我们的账目都结清了，以后听李社长的话。”糊涂的小南没有意识到，文真已经以4万元的价格，以“海监”的身份给了“李聪”。

“我也不知道为什么7000元会变成40000元。他们要我不听话就发我的照片。我只能听他们的话。我逃不掉了。"事件发生后，小南在公安机关哭诉。

苏南的处境是众多“加勒比贷款”受害者经历的缩影。“夜行的女人花钱很快，钱也来得很快。他们更喜欢控制家人，因为他们知道自己在做这件事，感到不光彩。文镇犯罪团成员刘平安说。

准确把握了夜场、KTV工作女性的社会经验不足、赚钱能力、可控性等特点，2017年3月以来，文振奎、文武、刘平等在长沙市各地区针对夜场、KTV工作女性，大力开展了所谓的“甄别贷款”。打着“低利率、无担保、贷款快”的幌子引诱受害者借钱，通过拍摄裸照、增加借款额、签订阴阳合同、收取高额利息等一系列“日常”骗取受害者的财物。事件发生至今，该犯罪团伙共向700多名受害妇女发放了1100多次贷款，贷款额为1000多万韩元，非法利润为300多万韩元。

受害者沦为犯人敛财工具

“今晚我要带你去见‘钢枪’。”一提到那可怕的处境，受害者消费(化名)仍然浑身发抖。

2017年上半年，小飞向文珍借了3.8万元，但借款合同金额达到了8.5万元。受不了文珍等不断的督促和骚扰，小飞开始躲避文珍。没想到神通广大的文真几天后在她脚下的缝隙里“抓住”了她。

那天晚上，文真、文武等人带小飞去江河边，文真指着江对她说：“这就是‘江总’。”

然后，他脱掉衣服，强迫自己走到江心，小飞吓得跪地求饶。文珍等人不动，继续驱赶小步伐，用手机录制视频。绝望的小飞只能往河里走，直到河水淹没了她的半身，小飞声嘶力竭地哭喊求救，文珍等人才把她送回了岸边。

这件事发生后，小飞再也不敢反抗文真了，只能任其摆布。从第二天开始，文珍等人开始强迫长沙、株洲等地KTV坐台、卖淫来偿还所谓的“债务”。

2018年4月，文镇得知女性捐款栏有利可图后，想到了强迫尚未结婚的小野鸡捐款栏。不久后，文珍带手下到武汉一家机构服药数日，接受注射剂、体检后，将小飞恐惧地放到手术台上。

“捐赠鸡蛋的那种痛苦和屈辱我一辈子都记得。借的钱背后也永远不清楚，只能听什么。"问中小支付仍然很难自己做。

“对于不按时还款的受害者，文珍等主要通过两种方式进行督促。第一，威胁恐吓、回家等暴力或软暴力威胁受害者及其家人，迫使他们还钱。另外，同一行业间的短评账户，所谓的“解套”，将受害者转让给其他“Karry Line”团体，在“解套”之后，受害者的债务经常大幅增加。”担任检察机关的介绍。

2018年4月，被迫戒毒的文进迅速恢复了旧业，重新召集了刘安、文武、刘鹏伟等组织成员。一方面继续增加投资，同时设置了“战胜粮食部”、“诚信创业”两条贷款支线。另一方面，继续吸引组织成员，调整人力分工和结构，将群体分为营销组、审议组、督促组三队，建立明确的组织纪律和工资体系，集体贷款规模不断扩大，行业影响日益扩大。

利益链背后的犯罪链

2017年下半年起，文陈等人开始将被害人强迫到一些KTV、桑拿场所坐台、卖淫，并通过微信宣传等方式提供“外围”服务。时间一长，文陈逐渐不满足于这种小打小闹、不成气候的“盈利”模式。

2018年下半年，常年混迹于夜场的文陈结识了“羽蓝团队”经理叶竟。“羽蓝团队”是专门为大型KTV、酒吧培训、提供工作人员的组织，和许多夜场有固定的合作关系。借助叶竟等人的资源，文陈建立起稳定的“放贷—卖淫”犯罪链。

文陈一方面强迫被害人集中住宿，安排专人看管，制定严格的上下班考勤制度。对于不听话的被害人，通过威胁、罚款、体罚等各种方式进行处罚，确保被害人“绝对服从”。另一方面安排团伙骨干成员按片分组，每组带领一定数量的被害人进驻一些KTV，开展坐台、卖淫活动。高峰时期，文陈集中管控的被害人达20人。

2019年1月，文陈结识了长沙另一个规模较大的“佳丽贷”犯罪团伙头目肖永乐，并与其合作，干起了跨国卖淫犯罪的勾当。

电子数据成为案件的突破口

2019年3月，长沙公安机关对文陈等“佳丽贷”团伙集中收网，文陈团伙20余名成员被悉数抓获归案。在长沙市检察院的统一领导下，芙蓉区检察院派出3名员额检察官组成专案组，提前介入引导公安机关侦查。

“‘佳丽贷’是‘套路贷’的一个变种，相比普通的‘套路贷’，‘佳丽贷’犯罪隐蔽性更强，受害对象更多但流动性大，很难联系取证。同时，这些团伙通常没有完整的放贷财务账本，嫌疑人认罪态度很差，使得案件办理难度极大。”承办检察官介绍，“依据常规的取证方式难以查明事实，我们必须另辟蹊径。”

提前介入过程中，专案组发现案件多名涉案人员都谈到了微信联络、照片等问题，专案组敏锐地意识到电子数据可能成为本案的重要突破口。

可难题又随之而来。

在庞大的电子数据中搜寻证据无疑是大海捞针，为尽可能全面快速地梳理出有用信息，专案组首先指导公安机关根据各成员的地位、分工，划分出电子数据的“重要等级”，然后以“套路贷”、卖淫、涉黑等主要罪行为标准将电子数据内容进行初步分类和定位。

功夫不负有心人，经过60余天的细致梳理，专案组筛选出30余名能够确定身份的被害人。“公安机关很快联系到这些被害人制作笔录，并据此调取了相关的微信、支付宝转账记录。”

这些证据材料既充实了文陈团伙非法借贷犯罪和组织、强迫卖淫犯罪的证据体系，更牵出文陈等人强奸、强制猥亵犯罪的事实。

审查起诉阶段，专案组在阅卷时发现，部分被害人提到曾被迫与文陈等人发生性关系的情况，但文陈等人对此全部否认，声称双方系“自愿”发生关系。由于直接证据的缺失，公安机关移送审查起诉时没有认定强奸、强制猥亵的犯罪事实。

“该案被害人大多被文陈等人长期非法‘控制’，出于职业敏感，我们认为文陈、刘鹏威极有可能涉及强奸等犯罪。”承办检察官谈道。

为查明事实，专案组整理出详尽的取证提纲，自行调查取证和引导公安机关侦查双管齐下。一面继续找涉案人员谈话，核实相关被害人是否有被强迫卖淫、是否有所谓的“豁免债务”等情况，一面继续从电子数据中挖掘有用信息。通过针对性地补强证据材料，检察机关最终追加认定了文陈等人6笔强奸、2笔强制猥亵的犯罪事实。

侦查阶段，文陈团伙重要成员刘平安一直矢口否认参与了团伙组织、强迫卖淫的犯罪行为。

“在庭审中，被告人刘平安依然拒不认罪，妄图以此逃脱罪责。他没想到的是，我们早已有所准备。”承办检察官说，“我们当时就想着换个思路，从与刘平安合作的张旻处着手。”

以张旻为突破口，专案组确定多次与张旻谈及送女孩到境外卖淫的微信联系人“A承美医疗”，就是刘平安。

今年5月18日，长沙市检察院以涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，诈骗罪，敲诈勒索罪，组织、强迫卖淫罪，非法拘禁罪，抢劫罪，强奸罪，协助组织卖淫罪，强制猥亵罪等罪名对文陈等27人提起公诉。9月14日，长沙市中级法院作出一审判决，依法判处团伙首犯文陈无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收全部财产，其余被告人均被作出有罪判决。一审判决后，文陈等人提出上诉，目前案件正在二审审理之中。（张吟丰 胡超华 吕玲雁 题图设计：姚雯）

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责任编辑： 詹婧