随着我国经济的发展，投资者的投资渠道多样化了，特别是近几年来，由于互联网金融的进步，越来越多的人不再往银行存钱，而是作为理财渠道。在日益低迷的存款市场上，最近网络上也有传闻说，存款超过30万韩元，就要调查税金。

事实真的是这样吗？银行如何处理存款超过30万韩元的业务？

第一，就存款本身而言，不管存款数额如何，都不会调查税金。

如果银行存款超过30万韩元，可以从两个方面分析，很容易看出不会被调查。

(1)首先，银行存款不再是征税行为，2008年取消了利息税，即使需要缴纳，利息税也是银行代扣税，个人没有逃税的可能性。

逃税

(2)第二，对于产生30万韩元的来源，是否已经缴纳了相应的税金，银行、税务等部门以账户30万韩元为起点检查税金，就像大海捞针一样辛苦、辛苦、费力、没有道理。一般税务部门在审查企业或个人业务时发现，存在逃税逃税行为，可扩展到追踪和冻结银行账户等方面。

为此，可以放心，不会以30万韩元以上的存款为调查对象调查税金。

第二，如果存款超过30万韩元，属于现金存款等大额交易，银行将向中国反洗钱监测分析中心申报。

涉及个人账户的大规模交易主要包括以下三类：

1.现金收支

当日单一或累计交易5万元人民币或外币等价物 1万美元。

2.国内资金转移

当日单一或累计交易50万人民币或外币等值物 10万美元。

3.海外资金转移

当天单笔或累计交易20万韩元或外币等价物 1万美元。

存款

第三，存款超过30万元就用现金缴纳，银行为了做好顾客的尽职调查，会询问储户并登记资金来源。

从2022年3月1日起，个人到达银行之日起，单笔或累计交易发生5万元以上或1万元以上的访问业务，银行必须确认存款人身份信息，询问存款人的资金来源或用途，并进行登记。

盘点